北京债务律师分析“套路贷”案件的侦查要点

　　所有的侦查工作都要围绕“套路”来进行。借贷人来借贷—虚高借条—银行走流水—上门看房或其他租房担保、担保人担保、签订担保合同—故意放少量的款或不放款—故意制造违约—要求再提供担保借钱或强行平账（上述流程再走一遍）—强行讨债或提起民事诉讼或占有房屋或给房子办网签阻止被害人交易—获得非法所得，所有的取证工作也要围绕这个“套路”展开。下面北京债务律师就跟大家展开分析一下。

　　1．客观证据，列举如下：

　　（1）以从事套路贷为业的犯罪集团或犯罪团伙的证据。

　　包括：公司工商登记资料、股东情况、名片、公司的搜查及借条、借款协议、房屋租赁合同等书证的扣押。

　　（2）虚高借条。

　　（3）银行卡明细，特别是取现和转账的情况

　　（4）担保合同。

　　（5）平账的借条、担保合同等书证。

　　（6）民事诉讼的资料，一般要去法院档案室调取

　　（7）房屋被网签的证据。

　　（8）暴力讨债的证据，如喷油漆、至派出所报案、被害人身上的伤势、用于暴力讨债的相关工具。

　　（9）非法拘禁的证据如宾馆登记、宾馆的监控录像等。

　　（10）对于被害人所称柜台上取现或直接给现金给嫌疑人，柜台的监控录像。

　　（11）嫌疑人用于购买房屋的资金来源等等。

　　（12）手机通话记录，微信聊天记录等。手机机主姓名以及与嫌疑人的关系也要调取。如B区办理的瞿某某案，手机通话记录与钱进出被害人卡的时间高度吻合。

　　2．主观证据，列举如下：

　　（1）各犯罪嫌疑人对于犯罪集团、犯罪团伙成立、成员、投资入股、分成、工资等言语证据。

　　（2）犯罪集团、犯罪团伙内部人员的分工

　　（3）马仔对于套路贷“主观明知”方面的证据

　　（4）后平账对于前平账是套路贷“主观明知”方面的证据，反之亦然。

　　（5）多名被害人之间关于被骗的“同样套路”的印证。

　　（6）被害人对嫌疑人的辨认，要尽量详细，比如：带我去农业银行吴淞支行转账的张三。包括籍贯、口音、身形等方面的描述。

　　（7）要以被害人陈述为纲，各嫌疑人供述为内容，进行比对，固定具体犯罪事实方面的证据。

　　（8）关于诈骗、威胁、要胁等言词证据的固定。

　　3.侦查策略

　　（1）被害人的陈述一定要做得详细，特别是与上述实行行为的相关的细节证据，对于一些违背常理的要仔细询问原因。比如：对虚高的借条、翻倍的平账有没有提出异议，要有合理的解释。

　　（2）尽量争取马仔等从犯对主犯的指控。

　　（3）马仔出面提起民事诉讼的，要查清其经济状况，是自己出借的钱还是帮老板出面。

　　4.北京债务律师指出对于银行工作人员、律师、公证员是否涉及犯罪的证据要注意调取，即使未涉及犯罪，也可以就银行走流水、公证、提供法律服务过程中觉得不合常理的一些证据进行固定。